Po wprowadzeniu nowej usługi do oferty kolejnym etapem jest jej konfiguracja, a konkretnie definicją parametrów oferty.

Konfigurowanie oferty jest kolejnym etapem budowania "produktu" w moduel CRM+. Na tym etapie musimy mieć dokładną definicje procesu opisującego warunki dla klienta/kontrahenta jakie musi spełnić aby jego wniosek został ostatecznie pozytywnie oceniony.

Aby móc dokonać oceny musimy mieć informacje o kontrahencie np. ilość zatrudnionych, przyznane kredyty, roczny przychód, uzyskany dochód czy wyskość amortyzacji. Takie informacje z podziałem na cztery grupy DOK, DI, PD i WNIOSKI ⁽¹⁰⁾ musimy zdefiniować korzystaac z zakładki parametry.

Mając zdefiniowane parametry, mozemy zdefiniowac typy dokumentów źródłowych jakie byśmy chcieli mieć w postaci skanów czy PDF aby moć przeprowadzić bardziej szczegółową analizę kontrahenta.

Na koniec musimy zebrać te informacje w całość i przeprowadzić ocenę. Ocena musi sie odnosić do konkretnnego wariantu naszej usługi. Przykładowo, jeżeli nasza formuła weryfikacji  zdolności ratalnej wygląda tak:

• Dochód klienta ${GAIN.DOK} - 60.000 PLN za 2019r. plus amortyzacja ${AMORT.DOK} 60.000 = 120.000 / 12 msc
• Łączne zobowiązania miesięczne kredytów firmowych ratalnych ${ALLLOAN.DOK} – 3000.00 PLN
• Łączna kwota limitów w rachunku ${ALLLIMIT.DOK} – 80.000 PLN x 2 % = 1.600 PLN
• Łączne zobowiązania kredytów prywatnych ratalnych ${PRIVLOAN.DOK} – 2.000 PLN x 50% = 1.000 PLN

czyli

10.000 PLN dochód/msc - 3.000 PLN firmowe ratalne – 1.600 limit – 1.000 PLN prywatne ratalne = 4.400 PLN

to wykorzystując zdefiniowane paramtery możemy to zapisać jako:

TEST = (${GAIN.DOK} + ${AMORT.DOK})/12 - ${ALLLOAN.DOK} - ${ALLLIMIT.DOK}*0.02 - ${PRIVLOAN.DOK}*0.5

w efekcie na kolejnym etapie gdzy wiemy o jaką kwotę klient (potencjlany kontrahent) wnioskuje:

• Wnioskowana kwota ${AMOUNTREQ.WNIOSKI} – 100.000 PLN
• Rata miesięczna ${AMOUNTREQ.WNIOSKI}/${NUMOFPAYME.WNIOSKI} (przy 72 MSC ) – 1.388,88 PLN

możemy policzyc kolejny wynik pośredni

ALLLIMIT2 = ${AMOUNTREQ.WNIOSKI}/${NUMOFPAYME.WNIOSKI}

aby w efekcie zapisać końcowy wynik oceny

if (${F.TEST} > ${F.ALLLIMIT2}) { 200 } else { 400 }