Konfigurowanie oferty jest kolejnym etapem budowania "produktu" w moduel CRM+. Na tym etapie musimy mieć dokładną definicje procesu opisującego warunki dla klienta/kontrahenta jakie musi spełnić aby jego wniosek został ostatecznie pozytywnie oceniony.
Aby móc dokonać oceny musimy mieć informacje o kontrahencie np. ilość zatrudnionych, przyznane kredyty, roczny przychód, uzyskany dochód czy wyskość amortyzacji. Takie informacje z podziałem na cztery grupy DOK, DI, PD i WNIOSKI (10) musimy zdefiniować korzystaac z zakładki parametry.
Mając zdefiniowane parametry, mozemy zdefiniowac typy dokumentów źródłowych jakie byśmy chcieli mieć w postaci skanów czy PDF aby moć przeprowadzić bardziej szczegółową analizę kontrahenta.
Na koniec musimy zebrać te informacje w całość i przeprowadzić ocenę. Ocena musi sie odnosić do konkretnnego wariantu naszej usługi. Przykładowo, jeżeli nasza formuła weryfikacji zdolności ratalnej wygląda tak:
czyli
10.000 PLN dochód/msc - 3.000 PLN firmowe ratalne – 1.600 limit – 1.000 PLN prywatne ratalne = 4.400 PLN
to wykorzystując zdefiniowane paramtery możemy to zapisać jako:
TEST = (${GAIN.DOK} + ${AMORT.DOK})/12 - ${ALLLOAN.DOK} - ${ALLLIMIT.DOK}*0.02 - ${PRIVLOAN.DOK}*0.5
w efekcie na kolejnym etapie gdzy wiemy o jaką kwotę klient (potencjlany kontrahent) wnioskuje:
możemy policzyc kolejny wynik pośredni
ALLLIMIT2 = ${AMOUNTREQ.WNIOSKI}/${NUMOFPAYME.WNIOSKI}
aby w efekcie zapisać końcowy wynik oceny
if (${F.TEST} > ${F.ALLLIMIT2}) { 200 } else { 400 }
(10) Konfiguracja modułu CRM+
Konfiguracja modułu CRM+ umożliwia zdefinowanie parametrów, typów dokumentow oraz wariantów oferowanych produktów finansowo - doradczych co można przyrównac do tworzenia "receptury produkcyjnej' dla swojej oferty.
Definowane parametry są wykorzystywane w algorytmach oceny wariantów przykładami takich parametrów mogą być np. Amortyzacja w danym roku, lub ilość pracowników etatowych.
Typy dokumentów określają jakie informacje poddajemy analizie, przykładami typów moga byc np. sprawozdania fianansowe: bilans czy RZiS lub opinie bankowe.
Najważniejszą częścią definicji oferowanych produktów finansowo - doradczych są warianty. Każdy wariant usługi, produktu lub projektu jest związany z modelem jego oceny. Definiując model określamy regułe przeliczenia parametrów dla każdego wniosku związanego z produktem,
Wszystkie parametry oraz typy dokumentów są na etapie definicji związane z kokretnymi zakładkami w module CRM+.